Cléa Conseils est un cabinet indépendant expert en ingénierie patrimoniale, dédié à l’accompagnement des particuliers et des professionnels dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
La gestion de votre patrimoine, qu’il soit professionnel ou personnel, requiert une approche stratégique pour protéger vos actifs, optimiser votre fiscalité et anticiper l’avenir. Que ce soit pour sécuriser votre entreprise, organiser sa transmission ou structurer votre patrimoine, nos experts vous accompagnent avec des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et à vos objectifs.
Un chef d’entreprise gère deux patrimoines étroitement liés : l’un personnel, l’autre professionnel, dont la frontière peut parfois être délicate à définir. Il est donc crucial d’adopter une stratégie patrimoniale globale pour accompagner le dirigeant à chaque étape clé de son parcours : création et développement de son activité, protection de ses proches, transmission ou cession de son entreprise. Une approche cohérente et structurée permet non seulement de sécuriser son avenir personnel, mais aussi d’optimiser la gestion et la pérennité de son entreprise.
La frontière entre patrimoine personnel et professionnel est parfois difficile à définir, en particulier pour un dirigeant d’entreprise. Il est donc essentiel d’adopter des stratégies adaptées et de mettre en place des mesures préventives pour protéger ses proches, sécuriser ses collaborateurs et garantir la pérennité de son activité. Une gestion proactive de ces deux dimensions permet non seulement d’anticiper les risques, mais aussi d’assurer la protection du patrimoine personnel tout en préservant la stabilité de l’entreprise.
Avec le développement de son activité, un chef d’entreprise peut être amené à piloter plusieurs sociétés. Dans ce contexte, la création d’une société holding constitue une stratégie efficace pour optimiser la gestion juridique, financière, fiscale et sociale de l’ensemble du groupe. Cléa Conseils vous accompagne dans l’analyse de vos besoins spécifiques et dans la mise en place d’une structure holding adaptée à la gestion et à la croissance de votre groupe d’entreprises.
Céder ou transmettre son entreprise est une étape clé qui exige une préparation rigoureuse et une anticipation stratégique. Ce processus complexe soulève des enjeux juridiques, fiscaux et comptables majeurs, nécessitant une approche structurée pour garantir une transmission fluide et sécurisée. Pour optimiser chaque phase de cette transition, il est essentiel de s’entourer d’experts capables de proposer des conseils stratégiques sur mesure, adaptés aux spécificités de l’entreprise et aux objectifs du dirigeant. Un accompagnement spécialisé permet non seulement de sécuriser l’avenir de l’entreprise, mais aussi de maximiser les avantages fiscaux et de limiter les risques liés à la transmission.
Prenez rendez-vous avec l’un de nos ingénieurs patrimoniaux dès aujourd’hui pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé et optimiser la gestion de votre patrimoine. C’est rapide, simple est gratuit !
Que vous prépariez votre retraite, optimisiez votre patrimoine ou envisagiez la transmission de vos actifs, chaque étape de votre parcours nécessite une stratégie sur mesure, alignée avec vos objectifs. Nos experts vous accompagnent dans la gestion de votre patrimoine personnel, en vous apportant des solutions adaptées pour assurer votre sécurité, votre croissance et votre sérénité.
L’audit patrimonial est une démarche globale qui repose sur plusieurs étapes essentielles et complémentaires. Il débute par une analyse approfondie de votre situation actuelle, suivie d’une définition claire de vos objectifs à court, moyen et long terme. Sur cette base, des préconisations sur mesure sont élaborées pour optimiser la gestion de votre patrimoine. Chaque phase de cet audit joue un rôle clé dans l’élaboration d’une stratégie patrimoniale personnalisée, visant à anticiper vos besoins, sécuriser vos actifs et favoriser leur croissance dans le temps.
L’optimisation fiscale des particuliers vise à réduire efficacement votre charge fiscale, qu’il s’agisse de l’impôt sur le revenu, des contributions sociales ou de l’impôt sur la fortune immobilière, tout en adoptant la stratégie de détention la plus avantageuse pour vos actifs. Grâce à des conseils personnalisés et des outils de simulation, nous vous aidons à identifier vos leviers fiscaux et à mettre en place des solutions sur mesure pour alléger votre fiscalité. Nos experts vous accompagnent dans une démarche optimisée et conforme à la réglementation, afin de maximiser vos économies en toute sérénité.
La préparation de la retraite repose sur de nombreux paramètres, mais l’anticipation demeure essentielle : plus elle est anticipée, plus l’effort d’épargne peut être réparti dans le temps, réduisant ainsi son impact financier. Faire appel à nos ingénieurs patrimoniaux permet avant tout de réaliser un bilan retraite détaillé, prenant en compte vos objectifs et contraintes spécifiques. Cette analyse approfondie sert de base à l’élaboration d’une stratégie sur mesure, adaptée à votre situation et à vos aspirations pour l’avenir. financière à long terme.
La transmission d’un patrimoine se planifie à tout âge et sur le long terme. Qu’il s’agisse de biens immobiliers ou de placements financiers, il représente souvent le fruit de nombreuses années d’efforts. Anticiper sa transmission permet non seulement de garantir le respect de vos volontés, mais aussi de prévenir d’éventuels conflits familiaux et d’optimiser la fiscalité successorale.
En préambule de toute stratégie patrimoniale, il convient de réaliser un bilan. Celui-ci permet de dresser l’état des lieux de votre patrimoine, privé et professionnel, afin de prendre les décisions les plus adaptées à votre situation.
En tant que cabinet indépendant, nous mettons notre expertise au service des professionnels de la gestion de patrimoine, qu’il s’agisse de conseillers spécialisés en prévoyance ou des conseillers en gestion patrimoine. Nous intervenons en tant que partenaire stratégique pour compléter leurs compétences sur des missions ponctuelles ou des projets spécifiques. Notre rôle consiste à apporter une valeur ajoutée grâce à notre savoir-faire en matière juridique, fiscale et sociale, afin de les aider à mieux structurer, optimiser et transmettre le patrimoine de leurs clients.
L’anticipation de votre succession est ainsi primordiale, permettant d’appréhender l’avenir dans les meilleures conditions.
Que ce soit pour la mise en place de solutions patrimoniales complexes, l’optimisation fiscale, la planification successorale ou l’accompagnement dans des situations particulières, nous offrons un soutien sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques de chaque professionnel. Notre collaboration permet de renforcer la qualité de l’accompagnement apporté aux clients et d’assurer des solutions complètes et personnalisées.
En préambule de toute stratégie patrimoniale, il convient de réaliser un bilan. Celui-ci permet de dresser l’état des lieux de votre patrimoine, privé et professionnel, afin de prendre les décisions les plus adaptées à votre situation.
