Cléa Conseils est un cabinet indépendant expert en ingénierie patrimoniale, dédié à l’accompagnement des particuliers et des professionnels dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
L’élaboration d’une stratégie patrimoniale efficace repose sur plusieurs étapes clés et complémentaires : analyse de votre situation, identification de vos objectifs et formulation de préconisations personnalisées. Chacune de ces phases contribue à bâtir une approche cohérente et optimisée pour la gestion de votre patrimoine.
Claire et Léa, ingénieurs patrimoniaux, réalisent tous vos bilans patrimoniaux.
Cette première étape est essentielle dans notre accompagnement. Elle nous permet d’apprendre à vous connaître, d’analyser la composition de votre patrimoine ainsi que d’identifier vos besoins. Ces informations sont indispensables pour vous fournir des conseils adaptés et personnalisés.
En fonction de vos objectifs et de votre situation patrimoniale, votre ingénieur réalise une analyse approfondie de vos actifs, de vos flux financiers et immobiliers, ainsi que de vos revenus et charges. Ce diagnostic permet d’identifier les axes d’optimisation et de relever les points sensibles, qui seront ajustés lors de la phase de recommandations.
Nous définissons ensemble vos objectifs patrimoniaux et déterminons les échéances correspondantes. Que vous souhaitiez valoriser votre épargne, optimiser votre fiscalité, développer ou protéger votre entreprise, préparer votre retraite ou organiser la transmission de votre patrimoine, nous vous accompagnons dans l’élaboration d’une stratégie sur mesure.
Après avoir analysé l’ensemble des éléments et identifié précisément vos besoins, votre ingénieur patrimonial vous présente ses recommandations. Celles-ci peuvent concerner des aspects juridiques, fiscaux, sociaux ou comptables, toujours dans le but d’optimiser votre stratégie patrimoniale.
Vous souhaitez optimiser votre patrimoine ? Cléa Conseils, ingénierie patrimoniale à Bidart, vous accompagnent dans la gestion et le développement de vos actifs. Que ce soit pour un premier échange ou un suivi, Cléa Conseils est à votre écoute.
Réservez votre consultation gratuite dès maintenant et bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour sécuriser et développer votre patrimoine.
